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Descifrando el archivo BAI2: Guía completa para interpretar Estados de Cuenta Bancarios Electrónicos
- Creado 01/03/2024
- Modificado 01/03/2024
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Hola lector,
Me gustaría compartir el conocimiento que adquirí sobre el procesamiento de los Estados de Cuenta Bancarios Electrónicos (también conocidos como EBS). Después de evitarlo durante varios años, finalmente llegó el momento para mí. Lo que parecía engorroso todos estos años, en realidad es muy interesante y lógico.
Para empezar, me gustaría abordar un tema muy básico: la interpretación del archivo BAI2. Hay muchos otros formatos comunes para los EBS como el MT940 / Multi Cash Format, etc.
El archivo BAI2 es un archivo de texto plano (.TXT), que contiene valores / textos uno tras otro. Por lo tanto, interpretarlo se vuelve un poco tedioso. Por lo general, se debe solicitar una Guía de Declaración BAI al Banco / Cliente Final para interpretar el archivo BAI2. Se adjunta una Guía de Declaración BAI2 de muestra al final de este documento.
Por ahora, intentaré explicar qué y cómo contiene un archivo BAI2. Otros formatos de estados de cuenta bancarios (MT940, etc.) también tienen una ciencia similar a su alrededor.
Así es como luce un archivo de estado de cuenta bancario BAI2.
Con la ayuda de la codificación de colores, comprendamos cómo interpretar los elementos clave en el archivo anterior.
Los registros de datos en la captura de pantalla anterior se representan en la hoja de cálculo de Excel a continuación. Con diferentes códigos de colores para varios elementos clave, intentaré explicar qué significan.
Los registros de archivo con 01, 02 y 03 contienen la información básica sobre el Número de Ruta del Banco (Clave del Banco). La fecha de generación del estado de cuenta, fecha del estado de cuenta, número de cuenta bancaria, saldo inicial, etc.
Los registros de archivo con 88 siempre contienen información adicional sobre el registro anterior. En la captura de pantalla anterior, los registros con 88 después del registro 03 contienen información sobre el Saldo de Cierre, Débitos Totales y Créditos Totales.
Los registros de archivo que comienzan con 16 contienen la información transaccional: Cheques Entrantes / Salientes, Transferencias Entrantes / Salientes, Cargos Bancarios, Intereses Bancarios, etc. Cada una de estas transacciones está representada por un tipo de transacción único. Por ejemplo, 475 para Cheques Salientes, 354 para Ingresos por Intereses, etc. Utilizamos estas transacciones para desencadenar las diferentes contabilizaciones en el FI - Libro Mayor General.
Si hay información adicional sobre una transacción en particular, el registro de datos 16 se seguirá con un registro de datos 88 (Ver abajo). El registro 88 generalmente sirve como "Nota al Beneficiario" donde se almacena la Referencia de Factura u otra referencia única sobre la transacción. Utilizando esta información, por ejemplo, un cheque entrante de un cliente puede usarse para saldar la factura.
Los registros 49, 98, 99 aparecen al final. Estos significan los registros de cierre del Estado de Cuenta Bancario.
Espero que esta explicación simple te ayude a comprender los conceptos básicos del archivo BAI2.
El enlace para descargar la Guía de Formato de Archivo BAI2 está aquí: Guía de Formato de Archivo BAI2 091208.doc - Google Drive
Por favor, comparte tus comentarios al respecto para poder mejorarlo.
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Saludos
Ajay Maheshwari
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