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Optimiza la gestión financiera con la Concentración de Efectivo: Pasos y Requisitos Previos
- Creado 01/03/2024
- Modificado 01/03/2024
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1. Visión general
Cash pooling / Concentración de efectivo es una estrategia de gestión financiera que permite a las empresas maximizar sus posiciones de efectivo de crédito y débito actuales para optimizar el uso de los fondos excedentes de todas las filiales de un grupo, reducir la deuda externa y aumentar la liquidez disponible.
Físicamente, a través de la concentración mediante la agrupación de cuentas hacia arriba, la cuenta de concentración puede reunir efectivo con el fin de gestionar la liquidez. Los fondos excedentes pueden concentrarse en la cuenta permitiendo mayores pagos de intereses y una mejor gestión. Por otro lado, a través de la distribución mediante la agrupación hacia abajo, puede asegurar que las cuentas no entren en sobregiro. También mejora la visibilidad de su gestión de efectivo y liquidez.
2. Requisitos previos
Para realizar la Concentración de efectivo, los fondos en cuentas bancarias se mueven de un banco a otro. Se requieren los siguientes ajustes para habilitar la transferencia de banco a banco:
2.1 Ajustes para la transferencia de banco a banco
- Contabilidad financiera >> Contabilidad bancaria >> Transacciones comerciales >> Transacciones de pago >> Solicitud de pago >> Definir cuentas de compensación para el banco receptor para la transferencia de cuentas
- Contabilidad financiera >> Contabilidad bancaria >> Transacciones comerciales >> Transacciones de pago >> Manejo de pagos >> Determinación de cuenta de compensación bancaria >> Definir determinación de cuenta
2.2 Perfil de saldo de la cuenta bancaria
Se define perfiles de saldo para el cálculo del saldo de la cuenta bancaria en la concentración de efectivo. Luego asigna niveles de planificación que representan la fuente y el uso de los flujos de efectivo a estos perfiles. Al asignar diferentes niveles de planificación, se pueden predefinir varios perfiles y se utilizan en la agrupación de efectivo entre la cuenta de encabezado y las subcuentas. Se requieren los siguientes ajustes:
Gestión financiera de la cadena de suministro >> Gestión de efectivo y liquidez >> Gestión de efectivo >> Cálculo de saldo de cuenta bancaria
- Definir perfiles para el cálculo de los saldos de las cuentas bancarias
- Asignar niveles de planificación
3. Pasos del proceso
El diagrama a continuación muestra los pasos del proceso para la Concentración de efectivo:
3.1 Definir Pools de efectivo
Un pool de efectivo es una estructura que involucra varias cuentas bancarias relacionadas cuyos saldos se agregan con el fin de mejorar la gestión de la liquidez. Un pool de efectivo consta de una cuenta bancaria líder y múltiples cuentas bancarias participantes que se denominan cuenta de encabezado y subcuentas respectivamente.
Aplicación Fiori - Gestionar Pools de efectivo (F3266)
Con esta aplicación, puedes gestionar pools de efectivo de manera centralizada que agregan los montos de todas las cuentas bancarias asignadas. Los pools de efectivo pueden utilizarse posteriormente en la agrupación de efectivo entre las cuentas de encabezado y las subcuentas asignadas. Esta función de agrupación de efectivo puede ayudar a tu empresa a mejorar su gestión de liquidez.
Características clave:
- Crear pools de efectivo. Puedes ingresar detalles, como descripción, tipo de pool, proveedores de servicios, etc.
- Mostrar una lista de pools de efectivo para verificar los detalles de cada pool
- Filtrar pools de efectivo con criterios de selección específicos, como el Uso del pool para ver si se utiliza para la concentración de efectivo o no.
- Eliminar pools de efectivo que ya no se utilizan. Aunque se eliminen los pools de efectivo, aún puedes mostrarlos en una lista.
Pasos del proceso
- Abre la aplicación Gestionar Pools de efectivo
- Para crear un nuevo pool de efectivo, elige el ícono Agregar
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