Implementação de Débito Direto no SAP: Processo e Configuração

Olá SAPers!

Aqui está meu último post, onde gostaria de compartilhar alguns detalhes sobre a funcionalidade da SAP. Levei algum tempo para preparar este post e levará algum tempo para lê-lo. Espero que não se arrependa desse tempo. Por favor, confira também meus outros posts.

Introdução

Débito direto é uma transação financeira, onde a empresa envia a instrução ao banco para coletar o pagamento diretamente da conta bancária do devedor. O débito direto adequadamente implementado simplifica a cobrança de dívidas para a empresa. Esse processo é bem descrito / documentado. Mas, como regra, a documentação cobre o processo regular, ou seja, quando o banco conseguiu coletar o pagamento. Os retornos de débito direto (cancelamentos / rejeições) não são descritos adequadamente. Este post tem como objetivo preencher essa lacuna de conhecimento.

Visão Geral do Processo

A captura de tela abaixo fornece uma visão geral do processo em torno do débito direto:

O débito direto é iniciado no SAP via programa de pagamento automatizado (ou seja, F110). O programa gera o documento de pagamento que credita a conta do cliente. Este documento de pagamento limpa automaticamente os itens em aberto na conta do cliente e gera um item em aberto na conta de compensação para pagamentos bancários recebidos. Se tudo correr bem, o banco irá coletar o pagamento do cliente e mostrar o recibo associado em um extrato bancário. Esta é uma explicação simplificada, mas espero que forneça uma boa explicação. A captura de tela abaixo fornece uma visão geral das escriturações contábeis típicas.

Vamos considerar agora o caso do retorno de débito direto. O retorno pode acontecer por uma variedade de motivos, como fundos insuficientes, mandato de débito direto incompleto / errôneo, etc. O banco cobra uma taxa de retorno para cada operação. O que é ainda mais complicado, seu banco pode fornecer as informações no extrato bancário em formato agregado, ou seja, o valor da operação (1005,00 EUR) incluirá o valor do pagamento original (1000,00 EUR) + taxa de retorno (5,00 EUR). A captura de tela abaixo mostra um extrato bancário de exemplo com essa operação agregada.

A captura de tela abaixo mostra as escriturações esperadas no extrato bancário com relação ao retorno de débito direto. Embora tenhamos apenas uma linha no extrato bancário, o sistema deve ser capaz de gerar duas escriturações separadas:

• Retorno de débito direto com 2 áreas de escrituração.


• Taxa bancária associada ao retorno de débito direto.

Vamos ver como esse processo pode ser implementado no sistema.

Fluxo do Processo no Sistema

O programa de pagamento automático gerou um documento de pagamento 2000000006 para um valor total de 1000,00 EUR. Este número de documento de pagamento será fornecido na nota ao beneficiário para o débito direto retornado no extrato bancário. Veja o exemplo acima, onde esse valor está destacado.

A captura de tela do documento de pagamento é fornecida abaixo:

Este pagamento automático liquidou automaticamente o item em aberto associado à fatura do cliente 1800000007:

O intervalo dos números de documento contábil deve incluir a faixa de números para documentos de pagamento. A captura de tela abaixo mostra o bloco de tela de seleção apropriado na transação FF_5.
Se você trabalha com o sistema S4 HANA e usa o aplicativo Fiori F1680 “ Gerenciar Arquivos de Pagamento Recebidos ”, você precisará configurar o conjunto de parâmetros, que armazena os intervalos de números associados ao extrato bancário. Consulte meu post anterior post , que descreve essa configuração.

A captura de tela abaixo mostra o log de importação associado ao upload deste extrato bancário. Como você pode ver, o programa dividiu um item em dois itens diferentes, atribuiu regras de escrituração diferentes e postou automaticamente os documentos em ambas as áreas de escrituração.

Como você pode ver, o log para a segunda área de escrituração mostra que o programa identificou o documento de pagamento original 2000000006/2023. A compensação foi redefinida automaticamente. Além disso, como você pode ver, o relatório mostra o item em aberto para a fatura do cliente 1800000007. Esta fatura foi liquidada durante a execução do pagamento, mas está sendo reaberta agora.