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Decifrando o arquivo BAI2: Guia completo para interpretar Estados de Conta Bancários Eletrônicos.
- Creado 01/03/2024
- Modificado 01/03/2024
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Olá leitor,
Gostaria de compartilhar o conhecimento que adquiri sobre o processamento de Extratos Bancários Eletrônicos (também conhecidos como EBS). Depois de evitá-lo por vários anos, finalmente chegou a hora para mim. O que parecia complicado todos esses anos, na verdade é muito interessante e lógico.
Para começar, gostaria de abordar um tópico muito básico: a interpretação do arquivo BAI2. Existem muitos outros formatos comuns para os EBS, como o MT940 / Multi Cash Format, etc.
O arquivo BAI2 é um arquivo de texto simples (.TXT) que contém valores / textos um após o outro. Portanto, interpretá-lo se torna um pouco tedioso. Geralmente, é necessário solicitar um Guia de Declaração BAI ao Banco / Cliente Final para interpretar o arquivo BAI2. Uma amostra da Guia de Declaração BAI2 está anexada ao final deste documento.
Por enquanto, tentarei explicar o que e como um arquivo BAI2 contém. Outros formatos de extratos bancários (MT940, etc.) também têm uma ciência semelhante em torno deles.
Aqui está como um arquivo de extrato bancário BAI2 se parece.
Com a ajuda da codificação de cores, vamos entender como interpretar os elementos-chave no arquivo acima.
Os registros de dados na captura de tela acima são representados na planilha do Excel abaixo. Com diferentes códigos de cores para vários elementos-chave, tentarei explicar o que significam.
Os registros de arquivo com 01, 02 e 03 contêm informações básicas sobre o Número de Roteamento do Banco (Clave do Banco). A data de geração do extrato, data do extrato, número da conta bancária, saldo inicial, etc.
Os registros de arquivo com 88 sempre contêm informações adicionais sobre o registro anterior. Na captura de tela acima, os registros com 88 após o registro 03 contêm informações sobre o Saldo de Encerramento, Débitos Totais e Créditos Totais.
Os registros de arquivo que começam com 16 contêm informações transacionais: Cheques Entrantes / Saíntes, Transferências Entrantes / Saíntes, Tarifas Bancárias, Juros Bancários, etc. Cada uma dessas transações é representada por um tipo de transação único. Por exemplo, 475 para Cheques Saíntes, 354 para Receitas de Juros, etc. Utilizamos essas transações para acionar as diferentes contabilizações no FI - Livro Razão Geral.
Se houver informações adicionais sobre uma transação específica, o registro de dados 16 será seguido por um registro de dados 88 (Veja abaixo). O registro 88 geralmente serve como "Nota ao Beneficiário" onde é armazenada a Referência da Fatura ou outra referência única sobre a transação. Usando essas informações, por exemplo, um cheque entrante de um cliente pode ser usado para liquidar a fatura.
Os registros 49, 98, 99 aparecem no final. Eles representam os registros de encerramento do Extrato Bancário.
Espero que essa explicação simples ajude você a entender os conceitos básicos do arquivo BAI2.
O link para baixar o Guia de Formato de Arquivo BAI2 está aqui: Guia de Formato de Arquivo BAI2 091208.doc - Google Drive
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Saudações
Ajay Maheshwari
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