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Configuración para Transferir BBAN en Archivo de Pago XML en Finanzas Internacionales

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  • Creado 01/03/2024
  • Modificado 01/03/2024
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Hola Expertos en Finanzas Internacionales,

Estamos creando un archivo de pago XML en formato CGI. Para pagos en el Reino Unido, el BBAN debería transferirse en lugar del IBAN al archivo de pago XML. Tenemos el IBAN completado en el maestro del proveedor porque algunos pagos pueden ser por transferencia bancaria, que requieren IBAN, y otros pueden ser locales, que requieren BBAN. El sistema siempre transferirá el IBAN si está completado, incluso para pagos locales donde debería transferirse el BBAN en su lugar.

¿Existe alguna configuración mediante la cual podamos hacer que el sistema transfiera el BBAN para el método de pago local en lugar del IBAN?

¿O cómo podemos lograr que el sistema envíe el IBAN para los pagos no domésticos/transferencias bancarias, pero envíe el BBAN para los pagos locales domésticos?

Gracias y saludos,

Michael

SAP FI
Pedro Pascal
Se unió el 07/03/2018
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4 Respuestas

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Hola Michael,

Estás en un buen camino. La(s) condición(es) en la etiqueta es exactamente lo que necesitas si el banco rechaza el IBAN para BACS. El sistema llena estructuras de comunicación como FPAYH, FPAYHX y la condición en las etiquetas como lo describiste desencadenará el vaciado del IBAN. Solo asegúrate de definirlas con cuidado y de no perturbar los pagos transfronterizos donde el IBAN es obligatorio.

Saludos,

Anton

Respondido el 15/04/2024
LUCIANO RIOJA GHIOTTO
Se unió el 13/07/2019
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Hola Anton,

¡Gracias por la respuesta!

Probamos esto con nuestro banco y rechazaron definitivamente el IBAN para cualquier pago BACS. Dijeron que solo el BBAN es aceptable. Podemos preguntar de nuevo, pero no creo que cambien en esto.

En cuanto a la población en el archivo, sé que el BBAN llena la etiqueta <DbtrAcct><Id><Othr> <Cd> y el IBAN llena la etiqueta <DbtrAcct><Id><IBAN>.


Estoy pensando en poner una condición en la etiqueta <DbtrAcct><Id><IBAN> para que si se selecciona el método de pago por transferencia/fronterizo, entonces llenar la etiqueta IBAN, de lo contrario dejarla en blanco. Y de manera similar una condición en la etiqueta <DbtrAcct><Id><Othr> <Cd> con la condición de que si se selecciona el método de pago local/nacional entonces llenar el BBAN.

No sé si esto es posible porque el sistema en sí mismo habrá llenado el IBAN y el BBAN no se llenará, por lo que las condiciones pueden no tener efecto en cualquier caso.


Si tú, u otra persona, tienen alguna sugerencia, será muy apreciada.


Gracias.

Michael

Respondido el 15/04/2024
LUCIANO RIOJA GHIOTTO
Se unió el 13/07/2019
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Hola Michael,

El requisito es altamente cuestionable. Tengo experiencia reciente con CGI_XML_CT en el Reino Unido, entre otros países. Para pagos dentro del Reino Unido, solo se proporciona IBAN y el banco está de acuerdo con eso. No hay reparaciones ni tarifas adicionales que yo sepa.

En el CGI_XML_CT nativo no existe la etiqueta BBAN. Tal vez puedas ajustar FPAYHX-UBKNT para que se complete con BBAN. Este campo es la fuente de la etiqueta <DbtrAcct><Id><Othr> <Cd>. Esta etiqueta podría contener BBAN según la Lista de Códigos Externos ISO 20022 - 3 códigos: BBAN, CUID, UPIC.

Pero primero preguntaría a tu banco en qué etiqueta esperan BBAN y por qué simplemente IBAN no es suficiente para el pago BACS (en términos de CGI - NORM-NURG) en el Reino Unido.

Saludos cordiales,

Anton

Respondido el 15/04/2024
LUCIANO RIOJA GHIOTTO
Se unió el 13/07/2019
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También solo para confirmar, estamos hablando de la cuenta del destinatario/beneficiario aquí, por lo tanto, la etiqueta <CdtrAcct> y no la etiqueta <DbtrAcct>.

Gracias

Michael

Respondido el 15/04/2024
LUCIANO RIOJA GHIOTTO
Se unió el 13/07/2019
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